Considere esta columna como un giro en todas esas listas de 30 menores de 30 que los medios de noticias de negocios son tan aficionados a publicar. En resumen, se trata de 7 mayores de 30, pero en este caso, estamos buscando acciones para comprar para los nacidos antes de 1992.
Cuando busque acciones de compra y retención que puedan financiar una jubilación cómoda, desea concentrarse en algunas características. Quiere empresas que dominen sus industrias.
Empresas con fuertes márgenes de beneficio. Los que pagan dividendos crecientes y tienen políticas de asignación de capital que recompensan a sus accionistas. Y desea que estas empresas tengan un foso competitivo duradero que dure décadas.
Como hemos visto en los últimos dos años, hay muchas ideas interesantes que son populares por un minuto o dos. Criptomonedas, SPAC, vehículos eléctricos, FinTech y la lista continúa. Sin embargo, todos estos se han estrellado y quemado porque no tenían varias de las características clave mencionadas anteriormente.
Sin duda, no hay nada de malo en especular con ideas más arriesgadas. Sin embargo, para construir una cartera de jubilación sólida que pueda resistir cualquier impacto económico, debe apuntar más alto. Estas siete acciones de jubilación para comprar después de los 30 años cumplen con los requisitos.
| Corazón | Compañía | Precio actual |
| V | visa inc. | $193.82 |
| DEO | diagio plc | $175.23 |
| ECL | ecolab inc. | $151.24 |
| AMT | Corporación americana de la torre | $252.01 |
| NKE | Nike, Inc. | $104.92 |
| MMM | Empresa 3M | $130.40 |
| JNJ | Johnson y Johnson | $175.74 |
Visado (V)
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Visa (NYSE: V ) es la red de tarjetas de crédito más grande del mundo. De alguna manera, es el negocio financiero perfecto. Visa no asume ningún riesgo crediticio. Toda la desventaja del crédito va al banco de respaldo o cooperativa de crédito detrás de una tarjeta. Más bien, Visa simplemente está allí para cobrar una pequeña tarifa en todas y cada una de las transacciones.
Visa gana una tarifa de transacción mucho más alta en compras transfronterizas que involucran monedas extranjeras. Como resultado, Visa ha visto ganancias moderadas desde el inicio de la pandemia. Agregue incertidumbres en torno a la economía ahora, y las acciones de V están cerca de su punto más bajo en varios años.
Eso lo convierte en una ganga ahora. A más largo plazo, la tendencia del efectivo al plástico solo ganará fuerza, particularmente en los mercados emergentes. Visa tiene muchos años de crecimiento sólido por delante, y las acciones se recuperarán tan pronto como los viajes globales se normalicen.
Diageo (DEO)
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Diageo (NYSE: DEO ) es la segunda empresa de bebidas alcohólicas más grande del mundo. Es conocido en todo el mundo por marcas líderes como Smirnoff, Captain Morgan, Baileys, Don Julio, Crown Royal y Aviation Gin, entre muchas otras.
De alguna manera, las bebidas alcohólicas son la industria perfecta. Siempre son las 5 en algún lugar. Incluso durante la pandemia, la industria del alcohol experimentó un ligero aumento en las ventas. Con los bares cerrados, el consumo simplemente repuntó en casa para compensar la pérdida de ventas en las instalaciones.
Y los espíritus son atractivos, en particular. Son mucho menos susceptibles a la competencia artesanal que la cerveza. A diferencia del vino, hay poca preocupación por el clima; los insumos para licores tienden a ser mucho menos quisquillosos que las uvas. Con enormes márgenes de beneficio, marcas que perduran por generaciones y una saludable y generosa política de dividendos, Diageo es la pieza central perfecta de una cartera de jubilación.
Ecolab (ECL)
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Ecolab (NYSE: ECL ) es el proveedor de servicios de higiene y saneamiento más grande del mundo. Los proporciona a través de varios canales. Piense en hoteles, cruceros, restaurantes de comida rápida y otros lugares similares que necesitan condiciones de trabajo impecables para mantener la seguridad de los alimentos. Ecolab es el proveedor líder allí.
También realiza control de plagas, tratamiento químico y de agua para fábricas y centros de datos, y una variedad de otros campos similares.
Ecolab es cuatro veces más grande que su siguiente compañero más grande, Diversey Holdings (NASDAQ: DSEY ). Y, dado que este campo sigue fragmentado en todo el mundo, Ecolab tiene una larga trayectoria de crecimiento por delante en la compra de empresas locales y regionales de saneamiento e higiene.
Las acciones de ECL han tenido problemas desde el inicio de Covid-19. Los grandes clientes, como los hoteles, han reducido sus operaciones debido al virus. Esto convierte a Ecolab en una interesante jugada de reapertura económica a medida que la industria mundial de viajes se recupera.
Ecolab, al igual que otros en esta lista, tiene una larga historia de generar un flujo de efectivo libre cada vez mayor y usarlo para pagar dividendos cada vez mayores a los accionistas. Con las acciones de ECL cayendo un 36% en lo que va del año, las acciones son una compra fuerte aquí.
Torre Americana (AMT)
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American Tower Corporation (NYSE: AMT ) es el principal propietario del sector privado de sitios de infraestructura de telecomunicaciones en todo el mundo. American Tower, de hecho, ahora posee más de 200.000 instalaciones de este tipo.
Este es un gran modelo de negocio. American Tower puede alquilar cada ubicación a múltiples operadores de telecomunicaciones, lo que genera importantes economías de escala. Y el negocio tiene un costo recurrente bajo. Una vez que se adquiere el terreno y se construye la torre, la cantidad de capital continuo para operar el negocio es mínima.
Esto es maravilloso en condiciones inflacionarias como las actuales. American Tower está protegida de la inflación con ajustes de alquiler incorporados en sus contratos. Y el valor de sus obligaciones de deuda disminuye a medida que la inflación debilita el valor del dólar.
Los REIT tienden a funcionar bien durante la inflación, y American Tower se encuentra entre los mejor posicionados. Agregue un dividendo que ahora produce un 2.32% que históricamente ha aumentado a un ritmo rápido, y esta es una gran elección de crecimiento e ingresos hoy.
Nike (NKE)
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Estos son tiempos difíciles para las empresas de productos de consumo con una exposición significativa a China. Y Nike (NYSE: NKE ) no es completamente inmune.
A medida que China ha vuelto a entrar en los bloqueos de Covid-19, la demanda se ha secado. En términos más generales, existen serias dudas sobre la salud de la economía y el mercado inmobiliario de China.
Esto ha contribuido, en gran medida, a la impresionante caída de las acciones de Nike. El gigante mundial del calzado y la indumentaria ha visto cómo sus acciones se desplomaban un 35 % en lo que va del año. Y sí, Nike enfrenta grandes obstáculos en Asia. Las ventas en EE. UU. también podrían experimentar una disminución de la rentabilidad en medio de la alta inflación y los problemas persistentes de la cadena de suministro.
Los observadores bursátiles se preparan para resultados menos que estelares la próxima semana cuando el zapatero informe las ganancias del cuarto trimestre el 27 de junio.
Sin embargo, esto es de lo que Nike estaba hablando. Una empresa que ha aumentado sus ganancias en un 13 % anual y un flujo de caja libre en un 16 % anual compuesto durante la última década. Y es una empresa que puede usar esos sólidos flujos de efectivo para respaldar la recompra de acciones y un dividendo que aumenta rápidamente. ¿Estás pensando en invertir en Nike ahora? Como dice el lema, solo hazlo.
3M (MMM)
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3M (NYSE: MMM ) es una empresa industrial diversificada con líneas de productos que cubren seguridad e industria, transporte y electrónica, salud y productos de consumo. La empresa vende de todo, desde notas Post-It hasta cascos de seguridad, bandejas para aviones, adhesivos dentales y miles de otros productos de nicho. Y, sin duda, las máscaras N95 de la compañía salvaron innumerables vidas en los últimos dos años.
Las acciones de MMM han caído de un máximo de $250 hace unos años a solo $130 en la actualidad. Eso se produjo en medio de la cadena de suministro y los problemas inflacionarios, algunas preocupaciones sobre la responsabilidad del producto y también los temores generales en torno a una recesión inminente.
Sin embargo, para los inversores que se concentran en construir sus activos de jubilación, esta es una gran oportunidad. Increíblemente, las acciones ahora se venden por solo 13 veces las ganancias de esta potencia industrial, y aún se espera que las ganancias crezcan bien durante los próximos dos años.
Mientras tanto, las acciones están pagando un rendimiento de dividendos del 4,6% que hace agua la boca. Y 3M ha aumentado ese pago de dividendos todos los años desde 1959. Ahora, eso es consistencia allí mismo.
Johnson & Johnson (JNJ)
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Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) ha sido durante mucho tiempo una ventanilla única para el cuidado de la salud. La compañía tiene franquicias dominantes en medicamentos farmacéuticos, dispositivos médicos, tratamientos OTC y productos de consumo. J&J adopta un enfoque de sociedad de cartera para su cartera de productos, con operaciones individuales que tienen una gran autonomía.
Esto le ha permitido a J&J subirse a las olas de la atención médica durante más de un siglo. Cuando una empresa, como la de dispositivos médicos, tiene problemas durante la pandemia, otra tiende a ver cómo mejoran los resultados.
En cualquier caso, Johnson & Johnson ha conseguido aumentar su dividendo unos admirables 59 años seguidos. Esto convierte a la compañía en la base de cualquier cartera de crecimiento e ingresos de futuros jubilados. Y como las acciones se venden por menos de 17 veces las ganancias futuras, las acciones de JNJ se ofrecen actualmente a un precio atractivo.