5 fondos índice que pueden sacar el riesgo de cualquier cartera

Los fondos indexados son una forma sencilla de protegerse de la volatilidad del mercado. Para los inversionistas reacios al riesgo, se trata de un vehículo de inversión que puede mantenerlo en el mercado mientras brinda una protección razonable para su capital.

Este es el por qué. Muchos fondos mutuos se administran activamente. Esto significa que está pagando tarifas para que un administrador de fondos (con suerte) supere al mercado en general. Cuando esto funciona, es algo glorioso de lo que puedes presumir en tu próxima cena (virtual, por supuesto). Pero cuando no es así, puede crear muchos momentos de ansiedad.

Los fondos indexados, por el contrario, son pasivos. En lugar de tener un administrador de fondos tratando de vencer al mercado, el objetivo es simplemente acercarse mucho al rendimiento del índice que sigue. Esta es la razón por la que los fondos indexados tienen tarifas más bajas que muchos fondos mutuos, lo que puede conducir a un rendimiento total más alto.

Otra razón por la que los fondos indexados pueden pertenecer a su cartera es porque ofrecen diversificación. Por ejemplo, supongamos que es un inversor conservador que desea cierta exposición al sector tecnológico. Invertir en un fondo indexado vinculado a un índice de acciones tecnológicas es una forma conservadora de incursionar en el sector sin poner en riesgo demasiado capital.

Antes de darle algunos fondos indexados que son ideales para cualquier cartera, permítame agregar una advertencia. Comprar en un fondo indexado no significa que nunca perderá dinero. Pero sí sugiere que debe estar protegido de los movimientos de precios a la baja que excedan los del índice al que se dirige.

Con eso en mente, aquí hay cinco fondos indexados que pertenecen a cualquier cartera.

  • Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF: VFIAX )
  • Fondo de tecnología de la información de vanguardia (NYSEARCA: VGT )
  • Vanguard Total Stock Market Fund (NYSEARCA: VTI )
  • Fondo índice Schwab S&P 500 (MUTF: SWPPX )
  • SPDR Gold Trust (NYSEARCA: ORO )

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Ganancia del año hasta la fecha: 11.7%


Fuente: Shutterstock

El Vanguard 500 Index Fund está vinculado al índice S&P 500. Fundado en 1976, el VFIAX es uno de los fondos indexados más antiguos. En el momento de escribir este artículo, el fondo está a la par del S&P 500, que tiene una ganancia del 11,7 % hasta la fecha.

A fines de octubre, las 10 mayores participaciones de los fondos comprendían el 28,9% de sus activos netos totales. El rendimiento promedio de 52 semanas de los fondos es de 18,36% y tiene un rendimiento de 94,98% en los últimos cinco años. Sin embargo, lograr este crecimiento no está exento de riesgos. El S&P 500 ha tenido algunos cambios bruscos este año y el fondo conlleva un riesgo mayor que otros fondos indexados.

A diferencia de muchos fondos indexados, las acciones de VFIAX tienen un requisito de inversión mínima. En este caso, la inversión mínima es de $3.000. El fondo tiene una baja tasa de rotación de alrededor del 4%. El índice de gastos de fondos es de 0,04% con un rendimiento de 1,77%.

Vanguard Information Technology Index Fund Acciones ETF (VGT)

Ganancia del año hasta la fecha: 32.3%


Fuente: Shutterstock

Si desea asumir un riesgo un poco mayor, podría considerar el ETF Vanguard Information Technology Index Fund. Como su nombre lo indica, las acciones de VGT se especializan en tecnología de la información. El fondo ha subido más del 32% en el año. Esto es lo que cabría esperar de un sector que se ha mantenido como uno de los de mejor desempeño en 2020.

Algunas de las participaciones más grandes de los fondos con la friolera de 332 acciones en la cartera se encuentran en los nombres que también podría esperar, como Apple (NASDAQ: AAPL ) y Microsoft (NASDAQ: MSFT ). Sin embargo, también brinda exposición para incluir acciones de procesamiento de pagos, como Visa (NYSE: V ), Mastercard (NYSE: MA ) y PayPal (NASDAQ: PYPL ), así como algunas de las acciones de semiconductores con mejor desempeño.

A fines de octubre, las 10 tenencias más grandes de los fondos representaban el 59% de los activos netos totales de los fondos. El fondo ha crecido más del 190% en los últimos cinco años. El índice de gastos de fondos es del 0,1%. Esto está muy por debajo de los fondos comparables que tienen un índice de gastos del 1,25%.

Vanguard Total Stock Market Index Fund Acciones ETF (VTI)

Ganancia del año hasta la fecha: 12.1%


Fuente: Casimiro PT / Shutterstock.com

Permaneciendo en la familia Vanguard solo por una diversión más, presentaré el Vanguard Total Stock Market Index Fund. Como su nombre lo indica, las acciones de VTI brindan exposición a todo el mercado de valores. Una de las limitaciones de estar en fondos indexados que rastrean un índice en particular como el S&P 500 es que el fondo tendrá participaciones y ponderaciones que reflejen ese índice. Si bien eso puede ser muy bueno, también puede presentar más riesgo del que algunos inversores se sienten más cómodos.

El fondo VTI es una forma de suavizar el riesgo porque usted es dueño de todos los segmentos. Esta diversificación incluye acciones de gran, mediana y pequeña capitalización en sectores que van desde finanzas hasta servicios públicos y bienes de consumo. Otro beneficio de este fondo es un bajo índice de gastos de solo 0.03%

Además de la ganancia de fondos de más del 12% este año, ha ganado más del 70% en los últimos cinco años. Los 10 fondos con mayores participaciones hay 3.550 en total en la cartera que comprenden el 22,76% de los activos netos de los fondos.

Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)

Ganancia del año hasta la fecha: 14.05%


Fuente: Isabelle OHara / Shutterstock.com

El Schwab S&P 500 Index Fund es casi idéntico al fondo Vanguards VFIAX. Sin embargo, con un índice de gastos de solo 0,02 %, las acciones de SWPPX son uno de los fondos más atractivos para los inversores preocupados por minimizar sus costos. Y otra ventaja para los inversores es que el fondo no tiene un requisito mínimo de inversión.

En cuanto al rendimiento, el fondo ha subido un 12,3 % en el año y tiene una rentabilidad a cinco años superior al 94 %. Ambos números son casi idénticos a los del fondo Vanguard. Esto demuestra la importancia de las comisiones a la hora de decidirse por un fondo indexado.

Además de las acciones de FAANG, el SWPPX brinda a los inversores exposición a algunos nombres de primer nivel, como Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) y Procter & Gamble (NYSE: PG ). El beneficio de esta diversificación ha estado a la vista este año, ya que las acciones como JNJ han tenido un rendimiento superior cuando las acciones tecnológicas han tenido problemas y viceversa.

Las 10 tenencias más grandes de los fondos representan poco menos del 28% de los activos netos de los fondos. Las acciones tecnológicas, con un 24,7 % de la cartera, son las que tienen mayor peso en el sector en la actualidad, seguidas de la asistencia sanitaria.

Acciones SPDR Gold (GLD)

Ganancia en lo que va del año: 23,02%


En la introducción, mencioné que los fondos indexados son una buena manera de exponerse a segmentos de mercado específicos. En tiempos de volatilidad del mercado, el oro y otros metales preciosos pueden ser un puerto seguro para muchos inversores. Ahí es donde entra en juego el fondo cotizado en bolsa SPRD Gold Shares.

Una de las características atractivas y únicas de este fondo es que el fondo en realidad tiene oro físico. Esto es marcadamente diferente a los fondos que tienen acciones en empresas mineras. ¿Qué significa esto para su inversión? Bueno, en pocas palabras, cuando el precio del oro está subiendo, las acciones de GLD son una gran inversión.

Sin embargo, como era de esperar, lo contrario también es cierto. Y eso se refleja en el rendimiento de los fondos a 10 años en torno al 3%. ¿Es esa una razón para que usted se mantenga alejado del fondo? Ciertamente no.

Recuerde, el oro es una cobertura en cualquier cartera. Por esa razón, a pesar de que el fondo tiene un índice de gastos relativamente alto del 0,4 %, aún es difícil superar al fondo GLD si desea exposición a metales preciosos con la oportunidad de poseer lingotes de oro.

A la fecha de publicación , Chris Markoch no tenía (ni directa ni indirectamente) ninguna posición en los valores mencionados en este artículo.

Chris Markoch es un redactor financiero independiente que ha estado cubriendo el mercado durante más de seis años. Ha estado escribiendo para Investor Place desde 2019.

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