5 ETF de dividendos aristócratas perfectos para construir una cartera de ingresos

Puede que no resulte ser la crisis financiera mundial cuando los dividendos del S&P 500 se derrumbaron debido a los recortes del sector bancario. Pero se está volviendo más evidente que el crecimiento de los pagos en los EE. UU. se desacelerará este año, si no se contraerá, poniendo énfasis adicional en los ETF aristócratas de dividendos.

La premisa detrás de los ETF de aristócratas de dividendos es simple. Estos fondos rastrean índices donde uno de los principales requisitos para ingresar es la duración de la racha de aumento de pagos de una empresa. Esta es una de las metodologías más comunes en el universo de fondos de índice de dividendos, y la otra es la ponderación por rendimiento.

Sin embargo, las estrategias de rendimiento son arriesgadas en un momento en que algunos de los sectores con los mayores rendimientos son epicentros de acción de dividendos negativos.

Por otro lado, las empresas que aumentan constantemente los pagos son vistas como empresas de calidad, un rasgo que es vital en el mercado actual. La calidad generalmente significa mejores balances y menor volatilidad.

Con esas características importantes en mente, examinemos algunos de los principales ETF aristócratas de dividendos. Tenga en cuenta que los fondos destacados aquí rastrean los puntos de referencia de los aristócratas de dividendos dedicados:

  • ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (BATS: NOBL )
  • ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (BATS: TDV )
  • SPDR S&P Dividend ETF (NYSEARCA: SDY )
  • SPDR S&P Global Dividend ETF (NYSEARCA: WDIV )
  • ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (BATS: REGL )

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)


Relación de gastos: 0,35 % por año, o $35 en una inversión inicial de $10 000

El ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats es uno de los reyes en el mundo de los ETF de dividendos aristócratas. Ayuda que el fondo siga uno de los puntos de referencia más conocidos en el espacio: el índice S&P 500 Dividend Aristocrats.

Ese índice tiene una alta barrera de entrada, lo que requiere que las empresas tengan rachas de aumento de dividendos de al menos 25 años.

Sin embargo, muchos componentes de NOBL tienen rachas de aumento de pago que abarcan cuatro décadas o más. El mandato de NOBL conduce a una alineación que es pequeña (solo 64 participaciones) en relación con un fondo indexado de mercado amplio tradicional. Pero el riesgo de una sola acción en este ETF es mínimo, porque los componentes tienen la misma ponderación.

NOBL tiene aproximadamente 6,5 años, por lo que pasó por momentos difíciles, incluido el desvanecimiento del cuarto trimestre de 2018 y el mercado bajista actual. Lo que convierte a este fondo en una apuesta convincente para los inversores a largo plazo, más allá del crecimiento de los dividendos, es que NOBL tiene un historial establecido de ser menos volátil. Además, tiende a superar a los puntos de referencia más amplios cuando el mercado se desmaya.

Las acciones industriales y de consumo básico se combinan para más del 43% del peso de los fondos.

ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (TDV)


Relación de gastos: 0,45%

Habiendo debutado en noviembre pasado, el ETF ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats es uno de los participantes más nuevos en la contienda de fondos de crecimiento de dividendos. También es el segundo ETF que se centra en los dividendos tecnológicos.

TDV sigue el índice de aristócratas de dividendos tecnológicos de S&P, la rama tecnológica del índice de referencia de aristócratas tradicionales antes mencionado.

Dado que la combinación de tecnología y dividendos sigue siendo un fenómeno relativamente nuevo, el requisito de entrada de TDV es menos estricto con una racha mínima de aumento de dividendos de siete años.

Sin embargo, una docena de componentes de TDV tienen rachas de aumento de pago que son más del doble del requisito de los índices. Este fondo ProShares también pondera por igual sus participaciones, un grupo que incluye los componentes del Promedio Industrial Dow Jones International Business Machines (NYSE: IBM ), Apple (NASDAQ: AAPL ) y Microsoft (NASDAQ: MSFT ).

Cada uno de estos componentes tiene balances que respaldan los dividendos actuales y el crecimiento futuro de los pagos.

SPDR S&P Dividendo ETF (SDY)


Relación de gastos: 0,35%

Debutó a fines de 2005 y tiene $ 13.5 mil millones en activos bajo administración. Eso convierte al SPDR S&P Dividend ETF en el ETF más antiguo y más grande de los aristócratas de dividendos.

Este fondo sigue el índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, y al igual que el NOBL antes mencionado, presenta un requisito estricto para ingresar. En el caso de SDY, las acciones deben tener rachas de aumento de dividendo mínimo de al menos 20 años.

SDY tiene una lista de 120 participaciones, significativamente más que NOBL. Pero al igual que su rival ProShares, las participaciones de SDY tienen la misma ponderación.

Aunque el índice SDY implica un alto rendimiento, la realidad es que el peso combinado de energía e inmobiliario de los fondos es inferior al 8% y su rendimiento por dividendo es solo del 3,6%.

SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV)


Relación de gastos: 0,4%

El ETF SPDR S&P Global Dividend bien puede ser el ETF más ignorado de los aristócratas de dividendos. Sin embargo, es una de las principales vías para aplicar la metodología de aristócratas a las acciones ex-estadounidenses en conjunto con las acciones nacionales.

El WDIV de $219,7 millones está vinculado al índice S&P Global Dividend Aristocrats, que presenta un requisito de aumento de dividendos más flexible de al menos 10 años. Eso le da al fondo una lista de casi 100 componentes.

Su lista es bastante buena si consideras que representa a 19 países.

WDIV tiene sentido para los inversores conservadores que buscan cierta diversidad geográfica porque la mayor parte de sus participaciones se encuentran en mercados desarrollados. Por ejemplo, Estados Unidos, Canadá y Francia juntos representan alrededor del 45% del peso de los fondos.

WDIV produce un sólido 4,55%, o casi 200 puntos básicos más que el índice MSCI All-Country World. Ninguna de las participaciones supera un peso del 2,03%.

ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF (REGL)


Relación de gastos: 0,4%

Muchos inversores tienden a centrarse en acciones de gran capitalización cuando se trata de dividendos. Pero con la metodología correcta, se pueden obtener ingresos de calidad de empresas más pequeñas. El ETF ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats lo demuestra.

Las ganancias son escasas en el universo de ETF de dividendos de mediana capitalización y REGL es el único fondo en este espacio que utiliza un índice de aristócratas de dividendos, el S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats. Demostrando que hay algunas opciones sólidas para los ingresos de acciones de mediana capitalización, ese índice requiere una racha de aumento de pago mínimo de 15 años y el fondo tiene 53 componentes. También hay otras ventajas.

Como grupo, las tenencias de REGL generalmente han tenido ganancias estables, fundamentos sólidos y fuertes historias de ganancias y crecimiento, afirma el sitio web de ProShares.

Además, REGL puede ser menos volátil y ofrece retiros más pequeños que los fondos tradicionales de mediana capitalización cuando los mercados caen. Las acciones de servicios financieros, industriales y de servicios públicos se combinan para el 60% de la lista de REGL.

Todd Shriber ha sido colaborador de InvestorPlace desde 2014. Al momento de escribir este artículo, no ocupaba una posición en ninguno de los valores antes mencionados.

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