- Los fondos mutuos generalmente atraen a los inversores que compran y mantienen en busca de ingresos por dividendos, crecimiento y valor.
- Vanguard Consumer Staples Index Fund Class Admiral Shares ( VCSAX ): el fondo incluye acciones de empresas que ofrecen productos directos al consumidor que se consideran esenciales para la vida diaria.
- American Funds American Balanced Fund ( ABALX ): el fondo invierte entre el 50 % y el 75 % en acciones, con exposición flexible a acciones orientadas al crecimiento y que pagan dividendos.
- T. Rowe Price US Equity Research ( PRCOX ): proporciona crecimiento a largo plazo al invertir en acciones estadounidenses de gran capitalización.
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Los fondos mutuos son el vehículo de inversión más popular entre los inversores que compran y mantienen. Por supuesto, dada la volatilidad actual, no puede garantizarse el rendimiento de un fondo durante el resto del año. Sin embargo, para la mayoría de las personas, el horizonte de inversión no es de meses, sino de varios años o incluso décadas.
Las métricas recientes sugieren que casi la mitad de todos los hogares estadounidenses poseen fondos mutuos. Además, la riqueza de los hogares estadounidenses invertida en fondos mutuos es aproximadamente el doble de la cantidad en cuentas bancarias. Dicho de otra manera, los activos netos totales administrados por los fondos mutuos estadounidenses aumentan constantemente.
Al decidir qué fondos mutuos comprar, las personas deben revisar sus objetivos de inversión, así como los perfiles de riesgo/rendimiento. Luego, tendrían que decidir si buscan ingresos, crecimiento o fondos orientados al valor.
Prestar atención a los administradores de fondos, los rendimientos anteriores y los índices de gastos anuales también son factores importantes a considerar. Con esa información, aquí hay tres fondos mutuos sólidos para comprar que merecen su atención.
| VCSAX | Fondo índice Vanguard Consumer Staples | $96.47 |
| ABALX | Fondos Americanos Fondo Balanceado Americano | $29.70 |
| PRCOX | Fondo de investigación de acciones de EE. UU. T. Rowe Price | $37.76 |
Principales fondos mutuos: Vanguard Consumer Staples Index Fund (VCSAX)
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Nuestro primer fondo mutuo, Vanguard Consumer Staples Index Fund (NASDAQ: VCSAX ), es un fondo indexado de bajo costo que brinda exposición al sector de consumo básico del mercado de acciones de EE. UU. El fondo se lanzó por primera vez en enero de 2004.
VCSAX, que sigue el índice MSCI US IMI Consumer Staples 25/50, tiene 99 participaciones. En cuanto a los subsectores, los productos para el hogar lideran con un 20,30%. Le siguen los refrescos con un 19,50 %, los hipermercados y supercentros con un 16,90 % y los alimentos envasados y cárnicos con un 16,60 %.
Las 10 principales acciones de la cartera representan más del 60 % de los activos netos de 8100 millones de dólares. Procter & Gamble (NYSE: PG), Coca-Cola (NYSE: KO), Costco (NASDAQ: COST), PepsiCo (NASDAQ: PEP) y Walmart (NYSE: WMT ) se encuentran entre las participaciones más destacadas.
A medida que se dispara la inflación, los productos de consumo y las empresas que los fabrican o distribuyen han estado en el centro de atención. VCSAX se ha apreciado más del 5 % en los últimos 12 meses, pero ha perdido más del 2 % en lo que va del año (YTD). En la actualidad, el fondo cotiza a 24,9 veces las ganancias finales y 5,0 veces el valor contable.
Fondos Americanos Fondo Americano Equilibrado (ABALX)
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Nuestro segundo fondo mutuo, American Funds American Balanced Fund (NASDAQ: ABALX ), brinda acceso a una amplia gama de valores, incluidas acciones comunes y bonos de grado de inversión. El fondo invierte entre el 50% y el 75% de los activos de $204 millones en acciones. Entre esas acciones, las acciones orientadas al crecimiento y que pagan dividendos están a la vanguardia.
ABALX, que rastrea el 60%/40% S&P 500 Index/Bloomberg US Aggregate Index, actualmente tiene 720 participaciones. En términos de asignaciones sectoriales, vemos que la tecnología de la información (TI) lidera con un 14,2 %, seguida de la atención médica con un 9,6 %, las finanzas con un 7,3 % y el consumo discrecional con un 5,7 %.
Alrededor de una quinta parte de la cartera se encuentra en las 10 principales acciones. Incluyen Microsoft (NASDAQ: MSFT), Broadcom (NASDAQ: AVGO), UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Philip Morris (NYSE: PM) y Alphabet (NASDAQ: GOOG, NASDAQ: GOOGL).
ABALX actualmente se encuentra cerca de un mínimo de 52 semanas y ha disminuido más del 11% hasta la fecha. El fondo cotiza a 16,01 veces las ganancias finales y 3,2 veces el valor contable. Finalmente, el ratio de gastos se sitúa en el 0,56%.
Principales fondos mutuos: T. Rowe Price US Equity Research (PRCOX)
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Nuestro último fondo mutuo, T. Rowe Price US Equity Research (NASDAQ: PRCOX ), busca el crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en acciones dentro de diferentes industrias con base en ponderaciones similares al índice S&P 500.
Pero a diferencia del S&P 500, PRCOX también brinda exposición a acciones extranjeras y de menor capitalización. El fondo mutuo, que se cotizó por primera vez en noviembre de 1994, tiene 247 participaciones.
Más de una cuarta parte de las acciones provienen del sector de TI. Le siguen el cuidado de la salud con un 14,56 %, consumo discrecional con un 12,1 % y finanzas con un 10,88 %. Mientras tanto, las 10 acciones principales comprenden un tercio de los activos netos de $ 12 mil millones.
Las principales participaciones en la cartera incluyen Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft, Alphabet, Amazon (NASDAQ: AMZN) y Tesla (NASDAQ: TSLA).
PRCOX se encuentra actualmente en un mínimo de 52 semanas y ha disminuido un 16,5% YTD. Finalmente, el fondo cotiza a 25,2 veces las ganancias finales y 4 veces el valor contable.