3 fondos de bonos de EE. UU. Para comprar por rendimiento y estabilidad en 2022

Ha sido un viaje salvaje para las acciones en lo que va de 2022. Y se está convirtiendo en un año interesante para los fondos de bonos.

Apenas durante dos meses del año, el índice de referencia S&P 500 ha bajado un 9 % en lo que va del año, mientras que el promedio industrial Dow Jones ha disminuido un 7 % y el compuesto Nasdaq cargado de tecnología ha retrocedido un 14 %. Los tres índices han estado en territorio de corrección definido como una caída del 10% o más en varios puntos desde principios de enero.

Muchas acciones conocidas como Meta Platforms (NASDAQ: FB ) y PayPal (NASDAQ: PYPL ) han caído más del 35% en las últimas ocho semanas. Entonces, ¿qué debe hacer un inversor durante un momento de volatilidad como el que estamos experimentando ahora?

Comprar bonos, por supuesto.

Los instrumentos de deuda que utilizan las empresas y los gobiernos para financiar proyectos y operaciones suelen ser más estables y predecibles que las acciones. Y los rendimientos de los bonos, o el rendimiento brindado a los inversionistas, han estado subiendo este año, con el rendimiento de la Nota del Tesoro de EE. UU. a 10 años acercándose al 2%.

A medida que los mercados bursátiles continúan girando, aquí hay tres fondos de bonos de EE. UU. para comprar por su rendimiento y estabilidad.

  • Vanguard Total Bond Market ETF (NASDAQ: BND )
  • Fondo de bonos de grado de inversión de Fidelity (MUTF: FBNDX )
  • Fondo de bonos libre de impuestos de Schwab (MUTF: SWNTX )

Fondos de bonos para comprar: Vanguard Total Bond Market ETF (BND)


Fuente: Shutterstock

Vanguard es uno de los líderes en la industria de la inversión y ofrece una amplia gama de productos y algunas de las tarifas más bajas que existen. El ETF Total Bond Market de la empresa es un fondo cotizado en bolsa que proporciona a los inversores una amplia exposición a bonos denominados en dólares estadounidenses de grado de inversión sujetos a impuestos.

Sus tenencias están compuestas por un 66% de bonos del gobierno de EE. UU., y la mayoría tiene fechas de vencimiento de uno a cinco años. El fondo BND ofrece un rendimiento medio del 2,16 % y ha proporcionado a los inversores una tasa de rendimiento media del 3,84 % desde su creación en 2007.

Como es habitual en la mayoría de los fondos de Vanguard, el ETF de Total Bond Market tiene un índice de gastos extremadamente bajo de solo 0,035 % y paga un dividendo trimestral de 13 centavos por acción. El fondo, que posee varios bonos gubernamentales respaldados por hipotecas, tiene actualmente $310 mil millones en activos bajo administración y tiene la mejor calificación entre los ETF.

Fondo de bonos de grado de inversión de Fidelity (FBNDX)


Fuente: Jonathan Weiss / Shutterstock.com

Este es un gran fondo de bonos administrado activamente con $ 10 mil millones de activos bajo administración. Dado que se administra activamente, los inversores pagarán un índice de gastos más alto del 0,45%.

El fondo FBNDX actualmente tiene un rendimiento del 1,40% y tiene principalmente bonos del Tesoro de EE. UU. con calificación AAA, así como algunos bonos de gobiernos extranjeros, incluso en Canadá. El fondo ha brindado a los inversores una tasa de rendimiento promedio del 3,19% desde su creación en 2018.

El fondo FBNDX también paga una distribución mensual en lugar de trimestral o anual. El pago mensual de dividendos promedia alrededor de 2 centavos por acción. No es espectacular, pero para los inversores a largo plazo, esas distribuciones pueden sumarse con el tiempo.

Los inversores también deben saber que este fondo administrado activamente requiere una inversión inicial mínima de $500. Sin embargo, después de eso, los inversores pueden realizar compras adicionales en el fondo con tan solo $25.

Fondos de bonos para comprar: Schwab Tax-Free Bond Fund (SWNTX)


Fuente: Isabelle OHara / Shutterstock.com

El fondo de bonos libres de impuestos es más costoso con un índice de gastos del 0,4 % y ofrece un rendimiento más modesto del 0,7 %. Sin embargo, el fondo, que se enfoca en bonos a mediano plazo emitidos por gobiernos municipales en los EE. UU., tiene la ventaja de que brinda a los inversores ingresos que están exentos del impuesto federal sobre la renta. Esto hace que el fondo SWNTX sea una opción inteligente para los inversores que desean tener un fondo de bonos en una cuenta de corretaje sujeta a impuestos.

Con $795,4 millones de activos bajo administración, este fondo invierte en 530 bonos municipales de grado de inversión que pueden mantener mejor su precio en un entorno de tasas al alza en comparación con muchos bonos corporativos y bonos del Tesoro de EE. UU.

Dado que se espera que la Reserva Federal de EE. UU. comience a aumentar su tasa de interés de referencia en las próximas semanas, el fondo SWNTX es una buena opción en este momento, ya que ofrece estabilidad frente a la volatilidad del mercado de valores y protección de la Reserva Federal, que, según algunas versiones, podría aumentar las tasas de interés. cinco veces más en 2022.

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